2014年5月
文/文展雲律師主持
問:
我現在紐約讀大學3 年級,原計劃畢業後以H1 方式找工作,但近來此類簽證配 額求過於供;在上海的父母想以投資移民方式申請移民,既可讓我取得身分,也可一起 得益。父母擔心投資移民名額用光,很想快速遞交申請表,但又擔心移民局質疑資金證 明問題,應怎樣處理?
答:
美國政府較關注的一個問題,就是嚴謹地執行反恐反黑反洗錢法律,任何來歷不明的
經濟活動都有可能被查問;移民申請若牽涉這類問題,也會被耽延甚至被否決。就令尊令堂的
個案,最理想莫過於能夠憑最少5 年的合法個人工資收入或交代清楚的藉投資利潤而累積的財
產,並具備當地政府稅務收據或憑證、列表標示銀行月結表累積歷史、由銀行發出的蓋章證明
信。如果月結表上出現不尋常賬目活動,便要提出恰當解釋及支持文件,例如出售了房產,應
提供雙方簽字售房買賣合約、進賬記錄、如何歸入銀行戶口的全程記錄。
售樓獲利,是建立財產的常用方法之一。近年國內房價飛升,不少業主可享倍增的利潤。若
是近10 年才購入,應提供買價來源的合理交代;若難以清楚地提交早年資金來源,則應考慮其
他方法,不然一旦被美國政府拒絕接受,不僅申請被拖延,更有可能被否決。
另一常用方法,是以物業向銀行貸款,用作投資移民所需,但要注意:申請銀行貸款的理由
及銀行批准貸款的理由。一般來說,銀行絕對不願貸款用作海外投資移民,若以其他理由為名,
又面臨欺騙之嫌。最近,在中國緊縮資金外流的通知及要求下,銀行以這種方法操作會日趨困
難。
若擁有高價值生意,可出售部分生意權益來籌資移民;最後,也可用贈送方式,由贈送者作
資金交代。這兩種情況,也都需要作資金來源、能力及動機與法律合約文件,詳情應聘請律師
研究輔導為要。
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